Acheter de l’or physique
Pour investir de façon simple dans l’or, vous pouvez l’acheter sous forme physique (pièces, lingots ou lingotins), en passant par exemple par des acteurs tels que CPoR Devises, le Comptoir National de l’Or…
Il est préférable d’éviter les banques compte tenu des commissions et autres frais prélevés
Mieux vaut privilégier les pièces les plus liquides. “En France, il s’agit des pièces cotées quotidiennement, avec bien sûr en premier lieu le 20 Francs Napoléon ou les pièces suivantes :
- La Croix suisse 20 francs
- Le Krugerrand, la 50 Pesos
- Le Souverain (Georges V)
Ces pièces présentent un titrage de 90% ou de 91,6% d’or. Elles présentent l’avantage d’avoir “une forte liquidité, et d’être accessibles dès 250 euros.
Attention, certaines précautions sont requises avant d’acheter des pièces :
- Mieux vaut les acheter sous scellé, avec le numéro associé reporté sur la facture, pour des raisons fiscales (mieux vaut avoir une preuve de la date d’achat de l’or,
- Il faut privilégier les pièces conditionnées dans des sacs scellés, gage d’une reprise future sans examen
- S’adresser à des professionnels bien établis
Pour ce qui est des lingots (1 kg) et des lingotins (10 à 500 grammes), “ils doivent être accompagnés de leur bulletin d’essai, sur lequel figurent le numéro du lingot ou lingotin ainsi que le nom du fondeur essayeur.
Pour les lingotins, le blister fait office de bulletin. Il faut également conserver la facture d’achat, sur laquelle doit figurer le numéro du lingot ou lingotin, pour pouvoir exercer à la revente l’option de la taxe sur la plus value réelle.
Comment conserver son or
Evitez de stocker de l’or à votre domicile ou aux alentours de celui-ci. Il risque d’être volé malgré toutes les précautions que vous pourriez prendre (coffre scellé, cachette «introuvable») ou même perdu.
Il existe d’autres solutions, cette fois externalisées. Ainsi, vous pouvez entreposer votre or dans le coffre d’une banque. Cependant, tous les établissements ne proposent pas ce type de service, par ailleurs payant (de 80 € à 500 € par an, selon les établissements).
Les plateformes de négociation sur internet
Vous pouvez également faire appel à des acteurs spécialisés dans la vente, l’achat et la conservation de votre or. Comparez les frais de garde et exigez un certificat ou titre de propriété.
Par exemple chez BuillionVault, vous pouvez acheter de l’or, mais également de l’argent ou du platine aux prix professionnels
Vos métaux précieux sont conservés dans un environnement entièrement sécurisé et assuré pour des frais forfaitaires assez faibles.
Vous gardez toujours la possibilité de retirer vos métaux précieux comme par exemple l’or sous forme de lingotin de 100 g ou de barre de 400 onces.
Les métaux précieux physique s’achètent comme une action côté, gramme par gramme, il est même possible de mettre en place des programmes d’achat régulier.
Les courtiers spécialisés sont les intermédiaires à privilégier. Les pièces doivent être conservées sous film scellés, jusqu’à leur revente. Préférez les modes de stockage externalisés.
Comment acheter de l’or par d’autres moyens ?
Vous pouvez aussi miser sur des produits d’indexation, tels que le certificat Gold Bullion Securities, un certificat coté non couvert contre le risque de change, qui réplique l’évolution du cours du métal jaune en dollars.
Les spéculateurs avertis et réactifs pourront envisager de miser sur l’or – à la hausse… voire à la baisse ! – via des produits dérivés : des warrants ou des turbo illimités. Attention, ces derniers produits présentent un effet de levier, parfois très important : de quoi réaliser des gains très importants, mais aussi des pertes massives…
Il aussi possible de miser sur les valeurs minières aurifères ?
Pour ceux qui veulent miser sur les sociétés cotées du secteur minier aurifère, mieux vaut passer par des fonds plutôt qu’acheter des actions en direct, afin de lisser les risques.
On pourra ainsi s’intéresser à des fonds tels que CPR Global Gold Mines, BGF World Gold, Edmond de Rothschild Goldsphere…
Et les trackers
Ces produits de gestion passive présentent l’intérêt de ne pas présenter de frais d’entrée, tandis que les frais annuels sont limités pourront opter pour le Lyxor MSCI ACWI Gold ou le VanEck Vectors Gold Miners ETF
OFI Precious Metals
Les métaux précieux représentent un outil de diversification pour le portefeuille.
Leurs performances sont peu corrélées, c’est-à-dire peu sensibles, à celles des principales classes d’actifs (actions, obligations…) et montrent une bonne résistance dans les phases de baisse
Le fonds OFI Precious Metals vise à offrir une exposition aux principaux métaux précieux grâce à la réplication
Il constitue une offre simple et transparente, exposé à la performance de l’or et des métaux précieux, sans investissement dans les actions minières du secteur. Ce fonds est couvert contre le risque de change et est éligible a l’assurance vie
Il ne s’agit pas d’investissement dans les actions du secteurs miniers mais une exposition direct a la variation des métaux précieux
L’or n’est pas seulement utilisé à des fins de joaillerie ou de réserve monétaire, il est également très utilisé dans divers domaines industriels : électronique, médecine, pigments, dorures, l’optique… C’est un des métaux le plus utile et utilisé au monde.
L’argent a aussi des applications industrielles, par exemple la fabrication d’un panneau photo-voltaïque nécessite l’emploie de 20 grammes d’argent soit la même quantité que pour 80 téléphones mobiles ou 20 ordinateurs portables
Le platine quant à lui est un métal industriel plus lourd et plus résistant que l’or, le platine dans des quantités très faibles aide à la fabrication de médicaments anti-cancéreux, dans la création de fibre de verre, la bijouterie et la dépollution des moteurs diesels.
Enfin, la demande en palladium, pour les catalyseurs des moteurs à essence a été très forte ces dernières années, alimentée par la croissance chinoise et le déclin du diesel . Le palladium est donc un métal précieux très important, disponible en quantité proportionnellement plus réduite et très utilisé ce qui a conduit à une forte augmentation de son prix depuis plusieurs années.
