Fondi patrimoniali o  mandato di gestione: qual è la differenza?

da Arnaud Campion
Fondi patrimoniali o gestione discrezionale

Assicurazione vita multisport, piano di risparmio, conto titoli... Quando si vuole investire, è meglio essere sicuri di sé. Non sempre facile! Tra fondi patrimoniali e gestione sotto mandato, le opinioni divergono. Quindi, per quale strategia di investimento optare?

I vantaggi dei fondi patrimoniali

 

Piccolo promemoria dei fondi patrimoniali: che cos'è?

 

Rientranti nella categoria dei fondi diversificati flessibili, il fondo patrimoniale designa un investimento Sicav (società di investimento a capitale variabile) o FCP (fondi comuni di investimento). Ideale per un maggiore margine di manovra nella scelta degli investimenti mobili, questa strategia di investimento si basa su diverse classi di attività: azioni, obbligazioni, valute, materie prime, ecc.

 

Perché optare per un fondo patrimoniale?

 

Il suo principale vantaggio migliore volatilità del fondo con controllo del capitale

Perché è facile accedere alla loro documentazione (rapporti di gestione, documento di informazioni chiave per gli investitori), li fondi del patrimonio non mancano i vantaggi: possibilità di controllare le tariffe applicate (anche prima di diventare cliente), di analizzare le performance passate o di anticipare il livello di rischio.

 

Come trovare il fondo adatto?

 

L'età, l'orizzonte d'investimento e la maturità del patrimonio sono criteri da prendere in considerazione quando si desidera investire in un fondo patrimoniale. Per esempio, G Optimal Income ha una performance annualizzata del 4,6% con una volatilità molto bassa negli ultimi 5 anni).

Maggiori informazioni sui consigli di investimento: https://patrimoine.lesechos.fr/placement/fonds-sicav/030683067922-fonds-patrimoniaux-5-conseils-pour-en-tirer-le-meilleur-parti-2121792.php

 

I vantaggi della gestione sotto mandato

 

Democratizzata da Internet, la gestione sotto mandato corrisponde alla delega totale delle vostre scelte di investimento ad un professionista della finanza (esperto finanziario o consulente patrimoniale). Si tratta di una strategia di investimento particolarmente apprezzata per coloro che non dispongono di tempo, informazioni o competenze per gestire il proprio patrimonio.

 

Perché optare per la gestione sotto mandato?

 

Il suo principale vantaggio gestione del patrimonio affidata a un esperto

La strategia di investimento non è necessariamente alla portata di tutti. Affidare la gestione dei vostri beni a un esperto significa affidarsi a un professionista che sarà in grado di decifrare tutti i dati e cercare un rendimento migliore per i vostri beni. Gestione gestita del vostro assicurazione vita limita anche i rischi: il gestore segue una strategia fissa (prudente, equilibrata o offensiva).

 

Come trovare il manager giusto sotto mandato?

 

Iniziare scegliendo il giusto investimento finanziario (assicurazione sulla vita multisport, PEA o conto titoli ) per definire la libertà d'investimento e i vantaggi fiscali che ne derivano. Definisci anche il tuo profilo di investitore, stabilisci un mandato preciso e segui l'attività del tuo investimento (consulta bene i reporting regolari del tuo gestore).

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